トラベルルールを分かりやすく解説 | 各取引所の海外取引所への送付可否や回避方法

2023年6月より施行されたトラベルルールにより海外取引所に送金する場合には送付先の情報を国内取引所に開示・共有することが義務化されました。

これに伴い、一部のユーザーからは海外取引所への送金ができなくなるのではないかといった声も上がっており混乱を招いている状況です。

そこで当ページではトラベルルールの概要からメリットやデメリット、回避方法について徹底解説していきます。

トラベルルールとは

トラベルルールとは、取引所のユーザーが仮想通貨の送金を行う場合に下記のような特定情報を共有する必要が生じる制度です。

	個人	法人
送付人情報	氏名/住居・顧客識別番号等/ブロックチェーンアドレス	名称/所在地/ブロックチェーンアドレス
受取人情報	氏名/ブロックチェーンアドレス	名称/ブロックチェーンアドレス

これはアメリカを始めとした39の国と地域で構成されているFATF（マネーロンダリングに関する金融活動作業部会）により規定されたものでマネーロンダリングやテロ資金対策を目的としています。

なお、通知義務に相当する規制が定められていない国や地域に拠点を構えれている取引所などへは通知を送付する必要がないとされています。

トラベルルールによる影響・デメリット

トラベルールが施行されたことによる影響・デメリットとしては下記2つがあります。

それぞれ順に解説していきます。

送金できない場合がある

トラベルルールでは通知システムが3種類用意されており、導入されているシステムの互換性が無いことから異なるものを使用していた場合送金ができない仕様となっています。

入金（受取）に時間を要する場合がある

入金先が国内仮想通貨取引所である場合、受取時に送金元の情報（口座名義・取引所・送金目的）などの情報入力を求められるため先方の確認が完了するまではブロックチェーン上では処理が完了していたとしても入金反映がされない仕組みとなっています。

国内仮想通貨取引所によっては1日以上確認に時間がかかる場合もあるようで、仮想通貨としてのメリットが阻害されてしまっています。

トラベルルール施行における各取引所の対応指針

今回のトラベルルール施行に伴い、国内取引所はJVCEA（日本暗号資産取引業協会）が中心となり各自対応指針が公開されています。

送金先へ情報の共有を行うにあたり情報通知システムが導入されているのですが取引所により採用されているシステムがTRUSTとSYGNA、GTRの3種類に分断され互換性が無いことから国内取引所同士であっても送金できない事象が発生している状態です。

分かりやすく図解したものが下記になります。

4月時点での送金可否状況となるため変更があり次第編集し追記致します。

通知対象国

トラベルルールでは取引所の所在地に応じて通知を行うことが定められており、視点を変えれば対象国として含まれていない場合には情報の通知が行われることがありません。

先の図にあるようにBybitやOKXは通知対象国に含まれていないため通知は行われず従来通り受取と送金を行うことが可能となっています。

2024年時点で通知対象国として定められている下記20の国と地域になっています。

各国内仮想通貨取引所の対応状況

bitFlyer（ビットフライヤー）

bitFlyerの通知項目、出金可能通貨は下記のとおりです。

通知項目	送金する人物の氏名または法人名（ローマ字） 送金目的 送金先の地域
出金可能通貨	BTC,ETH,SHIB,PLT, MATIC,MKR,LINK,BAT

bitFlyerの出金可能先は下記のとおりです。

	出金可	出金不可
国内取引所	Coincheck	Zaif bitbank BITPotnt GMOコイン DMM Bitcoin LINE BITMAX Binance Janpan
海外取引所 （通知対象国）	Binance US COINBASE Kraken	MEXC ZOOMEX
海外取引所 （通知対象外国）	OKX Bybit Kucoin Binance Houbi Global	–
プライベートウォレット	MetaMaskなど	–

Coincheck（コインチェック）

Coincheckの通知項目、出金可能通貨は下記のとおりです。

通知項目	送金する人物の氏名または法人名 受け取る人物の氏名または法人名 顧客識別番号 ブロックチェーンアドレス（TXID）
出金可能通貨	BTC,ETH,BAT,ENJ,OMG,PLT SAND,FNCT,CHZ,LINK

Coincheckの出金可能先は下記のとおりです。

	出金可	出金不可
国内取引所	bitFlyer	Zaif bitbank BITPotnt GMOコイン DMM Bitcoin LINE BITMAX Binance Janpan
海外取引所 （通知対象国）	Binance US COINBASE Kraken	MEXC ZOOMEX
海外取引所 （通知対象外国）	OKX Bybit Kucoin Binance Houbi Global	–
プライベートウォレット	MetaMaskなど	–

bitbank（ビットバンク）

bitbankの通知項目、出金可能通貨は下記のとおりです。

通知項目	非公表
出金可能通貨	bitbankで取り扱いのある全通貨

bitbankの出金可能先は下記のとおりです。

	出金可	出金不可
国内取引所	Zaif bitbank BITPotnt GMOコイン DMM Bitcoin LINE BITMAX	bitFlyer Coincheck Binance Janpan
海外取引所 （通知対象国）	MEXC ZOOMEX	Binance US COINBASE Kraken
海外取引所 （通知対象外国）	OKX Bybit Kucoin Houbi Global	–
プライベートウォレット	MetaMaskなど	–

SBI VC Trade（SBI VC トレード）

SBI VC Tradeの通知項目、出金可能通貨は下記のとおりです。

通知項目	送金する人物の氏名または法人名 受け取る人物の氏名または法人名 住居または顧客識別番号 ブロックチェーンアドレス（TXID）
出金可能通貨	SBI VC Tradeで取り扱いのある全通貨

SBI VC Tradeの出金可能先は下記のとおりです。

	出金可	出金不可
国内取引所	Zaif bitbank BITPotnt bitFlyer Coincheck GMOコイン LINE BITMAX	Binance Janpan
海外取引所 （通知対象国）	–	Binance US BTCC COINBASE DEEPCOIN Kraken OKX ZOOMEX
海外取引所 （通知対象外国）	Bybit Bitget	–
プライベートウォレット	MetaMaskなど	–

LINE BITMAX（ラインビットマックス）

LINE BITMAXの通知項目、出金可能通貨は下記のとおりです。

通知項目	法律等で定められた通知事項
出金可能通貨	LINE BITMAXで取り扱いのある全通貨

LINE BITMAXの出金可能先は下記のとおりです。

	出金可	出金不可
国内取引所	Zaif bitbank BITPotnt GMOコイン	bitFlyer Coincheck Binance Janpan
海外取引所 （通知対象国）	–	Binance US BTCC COINBASE DEEPCOIN Kraken OKX ZOOMEX
海外取引所 （通知対象外国）	Bybit Bitget	–
プライベートウォレット	MetaMaskなど	–

DMM Bitcoin

DMM Bitcoinの通知項目、出金可能通貨は下記のとおりです。

通知項目	法律等で定められた通知事項
出金可能通貨	DMM Bitcoinで取り扱いのある全通貨

DMM Bitcoinの出金可能先は下記のとおりです。

	出金可	出金不可
国内取引所	Zaif bitbank BITPotnt GMOコイン LINE BITMAX	bitFlyer Coincheck Binance Janpan
海外取引所 （通知対象国）	–	Binance US COINBASE Kraken
海外取引所 （通知対象外国）	–	–
プライベートウォレット	MetaMaskなど	–

GMOコイン

GMOコインの通知項目、出金可能通貨は下記のとおりです。

通知項目	法律等で定められた通知事項
出金可能通貨	GMOコインで取り扱いのある全通貨

GMOコインの出金可能先は下記のとおりです。

	出金可	出金不可
国内取引所	Zaif bitbank BITPotnt GMOコイン DMM Bitcoin LINE BITMAX	bitFlyer Coincheck Binance Janpan
海外取引所 （通知対象国）	–	MEXC
海外取引所 （通知対象外国）	OKX Bybit Kucoin Houbi Global	–
プライベートウォレット	MetaMaskなど	–

BITPoint（ビットポイント）

BITPointの通知項目、出金可能通貨は下記のとおりです。

通知項目	送金する人物の氏名または法人名等 受け取る人物の氏名または法人名等
出金可能通貨	BITPointで取り扱いのある全通貨

BITPointの出金可能先は下記のとおりです。

	出金可	出金不可
国内取引所	Zaif bitbank BITPoint bitFlyer Coincheck GMOコイン DMM Bitcoin LINE BITMAX	Binance Janpan
海外取引所 （通知対象国）	–	Binance US COINBASE Kraken
海外取引所 （通知対象外国）	OKX Bybit Kucoin Binance Houbi Global	–
プライベートウォレット	MetaMaskなど	–

Zaif（ザイフ）

Zaifの通知項目、出金可能通貨は下記のとおりです。

通知項目	非公表
出金可能通貨	Zaifで取り扱いのある全通貨

Zaifの出金可能先は下記のとおりです。

	出金可	出金不可
国内取引所	Zaif bitbank BITPotnt GMOコイン DMM Bitcoin LINE BITMAX	bitFlyer Coincheck Binance Janpan
海外取引所 （通知対象国）	MEXC ZOOMEX	Binance US COINBASE Kraken
海外取引所 （通知対象外国）	OKX Bybit Kucoin Houbi Global	–
プライベートウォレット	MetaMaskなど	–

Binance Japan（バイナンスジャパン）

Binance Japanの通知項目、出金可能通貨は下記のとおりです。

通知項目	非公表
出金可能通貨	Binance Japanで取り扱いのある全通貨

Binance Japanの出金可能先は下記のとおりです。

	出金可	出金不可
国内取引所	–	Zaif bitbank BITPotnt GMOコイン DMM Bitcoin LINE BITMAX bitFlyer Coincheck
海外取引所 （通知対象国）	–	Binance US COINBASE Kraken MEXC ZOOMEX
海外取引所 （通知対象外国）	–	OKX Bybit Kucoin Houbi Global
プライベートウォレット	MetaMaskなど	–

各海外仮想通貨取引所の所在国・地域

各主要海外仮想通貨取引所の所在国・地域は下記のとおりです。

なお、BINANCEとOKXは日本人の新規口座開設及び利用が禁止となっているため口座開設時はそれ以外をご利用ください。

取引所（公式HP）	所在国・地域	詳細
BINANCE	マルタ共和国	詳細
OKX	セイシェル共和国	詳細
BYBIT	UAE（アラブ首長国連邦）	詳細
MEXC	シンガポール	詳細
ZOOMEX	シンガポール	詳細
Bitget	セイシェル共和国	詳細

なお日本人向けの海外仮想通貨取引所一覧については、海外仮想通貨取引所の比較ランキングを参考にしてください。

トラベルルールの回避方法

先に解説した各国内取引所の送金可否状況から現時点では殆どの海外取引所へ送金することが可能となっていますが、今後の規制強化の可能性も踏まえトラベルルールの回避方法を紹介していきます。

現時点で考えられるトラベルルールの回避方法としては下記の3つがあります。

それぞれ順に解説していきます。

プライベートウォレットを経由する

MetaMaskやLedgerなどのプライベートウォレットはトラベルルールの適用外となっているため、海外取引所へ送金する前にワンクッション挟むことで回避することが可能となっています。

ただ送金回数が倍になるほか、ガス代が余分に生じてしまうため回避策としては頻繁に利用することは避けたいのは言うまでもありません。

少しでもガス代を節約したいのであれば、仮想通貨決済サービスSlashを導入しているZOOMEXやBybitを利用することが現時点では最適解でしょう。

P2P取引を利用して入金する

Bybitが提供するP2P取引を利用することで、国内取引所を経由せずに日本円で仮想通貨を購入し直接Bybitの口座に反映させることができます。

国内取引所のように高額な取引手数料が発生することはなく、銀行振り込みする際の手数料だけで済むため利用する価値は十分あるでしょう。

P2P取引の詳しい使い方は、Bybit（バイビット）P2P取引を参考にしてみてください。

通知対象国以外のオフショア取引所を利用する

通知対象国以外に拠点を構えるBybitやOKXであれば、殆どの国内取引所から従来どおり送金することが可能となっています。

現状これらの取引所への送金を規制している国内取引所はDMM Bitcoinのみとなっているため有効な手段の一つだと言えます。

トラベルルールに関するよくある質問